河南
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为切实筑牢金融反诈防线，邮储银行新乡市分行严格落实柜面尽职调查制度，全力防范电信网络诈骗风险。近日，该行原阳县黄河大道支行工作人员凭借高度的职业敏锐度与责任心，成功识别一起可疑涉诈交易，通过多层核查、警银联动，成功拦截1.4万元涉案资金，有效阻断诈骗资金流转链条，切实守护群众财产安全。
7月17日下午，居民乔先生前往邮储银行原阳县黄河大道支行办理银行卡取现业务。网点工作人员严格落实尽职调查流程。在尽职调查中发现，客户夫妇二人说辞前后矛盾、含糊其辞，多次推诿回避问题。客户异常的言行举止，立刻引起网点工作人员高度警觉，第一时间将该笔交易及可疑情况上报至邮储银行新乡市分行。
接到上报后，邮储银行新乡市分行迅速联动网点开展综合研判，判定该笔资金存在极高涉诈风险，即刻同步上报新乡市反诈中心，启动警银联动核查机制。经多方核查确认，该笔资金付款方为河北唐山籍人员，交易双方通过网络结识，付款方因轻信网络投资返利骗局进行转账。市反诈中心联动属地公安机关传唤当事人核实详情、对接河北唐山警方推进资金溯源排查，最终确认该1.4万元资金为电信网络诈骗涉案资金，成功完成资金拦截，彻底斩断诈骗分子资金转移通道。
此次成功阻诈，充分彰显了邮储银行新乡市分行一线员工严谨细致的工作作风、扎实专业的反诈履职能力，也是该行常态化推进反诈工作、深化警银协同成效的生动缩影。
下一步，邮储银行新乡市分行将持续压实反诈工作责任，常态化开展员工反诈技能培训与实战演练，持续筑牢柜面反诈防线。同时，不断深化警银联动协作机制，广泛开展线下、线上金融反诈知识普及宣传，全方位、多维度守护辖区群众资金财产安全，全力维护区域金融秩序平稳有序。（畅珊珊）
