河南
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为切实筑牢金融反诈反洗钱安全防线，守护人民群众财产安全，近日，建行安阳世贸中心支行在日常业务办理中，凭借规范的风控流程和专业处置能力，成功堵截一起涉诈洗钱风险取现业务，有效避免客户卷入违法金融活动，扎实守住金融安全第一道关口。
事发当日，一名客户到建行安阳世贸中心支行办理取现业务。工作人员在业务受理过程中，严格落实反诈及反洗钱尽职排查要求，通过交易特征核验发现该客户资金流向、取现用途存在明显异常，疑似涉及电信诈骗及洗钱违法活动。工作人员随即按风险处置流程暂停业务办理，第一时间上报运营主管，共同对客户开展细致风险问询，全面核实交易背景、资金去向及取现用途。
面对客户初期对风险认知不足、急于完成取现的情况，建行安阳世贸中心支行工作人员耐心安抚客户情绪，结合近期辖区典型涉诈洗钱案例，向客户详细讲解新型电信诈骗常见套路、洗钱行为的隐蔽危害及相关法律后果，普及金融安全知识，引导客户理性甄别陌生交易。同时，建行安阳世贸中心支行主动对接辖区公安机关，陪同客户配合警方核查。经多方耐心劝导和风险提示，客户最终认清潜在风险，主动放弃取现操作，成功避免了沦为洗钱“工具人”、卷入违法犯罪活动的严重后果。
此次风险事件的规范处置，不仅为客户规避了潜在财产损失和法律风险，也展现了建行安阳世贸中心支行一线风险防控的实战能力，得到辖区公安机关的充分肯定。
下一步，建行安阳世贸中心支行将持续压实反诈反洗钱工作主体责任，常态化开展一线员工风控技能培训，强化柜面风险识别与应急拦截能力，同时面向社会公众持续开展金融安全知识宣传，以实际行动筑牢金融安全屏障，守护辖区金融秩序稳定和群众财产安全。
本文来源：商讯
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