河南
为深入贯彻国家反洗钱法律法规，加强客户身份识别，提升市场透明度，有效防范洗钱和涉恐融资风险，根据中国人民银行关于《受益所有人信息管理办法》(中国人民银行国家市场监督管理总局令(2024)第3号)和上级行工作要求，近期，工行驻马店分行迅速行动，多措并举开展受益人备案工作，确保备案信息真实，准确，完整，为金融业务稳健发展筑牢合规防线。
该行高度重视此项工作，成立专项工作小组，明确分工，压实责任，制定详细的工作计划和时间表，将备案任务细化到每个岗位，每个环节，形成"一级抓一级，层层抓落实"的工作格局。同时，从备案流程，材料审核，信息保密等方面进行全面规范，明确了各环节的操作标准和责任人，确保备案工作有章可循，有据可依。此外，建立了定期例会制度，每周召开一次工作推进会，及时解决工作中遇到的问题和困难，对工作进展情况进行通报和点评，激励先进，鞭策后进，形成了比学赶超的良好氛围。
在此基础上，强化培训，提升工作质效。该行组织开展受益人备案业务流程培训。解读《受益所有人信息管理办法》等相关政策法规，围绕备案范围，信息采集标准，系统操作流程等重点内容进行详细讲解，并通过案例分析，现场演示等方式，使员工准确把握政策要求和监管导向，让每位员工熟练掌握备案全流程，精准指导企业自主填报，通过强化培训，有效提升该项工作的准确性和有效性，为高质量完成备案工作筑牢业务根基。
与此同时，加大宣传，注重推广范围。该行通过厅堂LED屏，宣传栏，微信公众号等平台，持续推送备案政策解读，操作指南等内容，客户经理通过上门走访，电话沟通等方式，"一对一"向企业传递备案重要性，解读监管政策要求，备案范围及法律责任，引导企业主动履行备案义务，推动受益人备案工作入企，入脑，入心。
截至目前，该行已完成大部分存量客户受益人备案。下一步，该行将持续加强受益人备案政策宣导，以此次备案工作为契机，进一步优化客户服务流程，夯实客户身份识别基础，在保障金融交易安全，助力优化营商环境中展现更大担当，为区域经济高质发展注入金融动能。
（通讯员：李保印 编辑：刘铁牛）
