数智赋能 司库先行——中国民生银行郑州分行司库建设赋能豫企数字化转型

2024年8月，河南省国资委在省管企业司库体系建设推进会上强调，各省管企业要将司库体系建设作为促进财务管理数智化转型升级的切入点和突破口，促进业财深度融合，不断增强企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力。

自国务院国资委2022年1号红头文件要求央国企“加强资金管理，加快司库体系建设”后，河南省内国企已开启司库建设探索、研究与实践，本次推进会进一步加快省内国企司库体系建设步伐。中国民生银行郑州分行扎根中原大地16年来，始终高度重视落实国家政策及河南省委、省政府经济发展战略，服务实体经济，支持省内企业数智化转型。

中国民生银行郑州分行依托民生银行总行自主研发的多银行资金管理系统-民生财资云，以及联合战略合作厂商，针对不同发展阶段的企业，提供个性化定制司库服务，并聚焦企业“收、付、管、控、增、融”等场景需求，延展提供各类金融产品服务，助力河南国企实现“看得见、管得住、调得动、用得好”的司库建设目标。截至2024年9月，中国民生银行郑州分行已成功助力河南省市国企、上市公司、龙头民企等近百家行业客户的司库体系建设及数字化转型发展。

数智之翼开启在豫省属国企司库之旅

河南某省属国企，系省国资委首批司库建设试点企业。在分行行领导高层拜访期间，了解到集团财资系统建设优化需求，在长期良好合作基础上，为深化战略服务，中国民生银行郑州分行对标央企优秀案例，迅速组建项目敏捷服务团队，总分支行联动，根据国资委司库建设十一项内容及四类风险防控建设要求，与集团多次沟通研讨及考察交流，提供包括“e咨询+e构建+e运营”全流程服务，保障企业司库体系建设高效规划、启动、实施与上线。一期建设司库系统大框架，通过银企直连及RPA等方式，实现集团总部及分子公司共3000余个账户的可视化。二期增加资金预算、内部银行结算、借款管理、风险管理等相关模块以及智能大屏展示，实现对资金的动态监控，辅助集团领导决策。同时集成集团业务系统与其他关联系统数据，更进一步推进集团财务管理工作自动化、数字化、智能化转型。9月末，中国民生银行郑州分行与河南省多家省属国企合作的司库项目已成功投产，为银企战略互信与纵深合作开创新的里程碑。

助力在豫市属国企财资管理高起点建设

某新组建国企，贯彻落实省市国资委司库建设推进工作要求，集团管理层高度重视集团司库体系规划与搭建。中国民生银行郑州分行在已有司库建设实践经验基础上，借鉴央国企优秀落地方案，与该集团就司库建设规划达成合作意向，首批上线司库一期项目，确保集团组建过程中资金数据平稳过渡，高起点高标准进行财资管理体系建设，提升集团整体资金运营效能、风险预警与管控。9月末，中国民生银行郑州分行与河南各地市多家市属国企合作的司库项目成功验收，为在豫国企司库体系建设有序推进贡献民生力量。

“资智通见”民生财资云赋能豫企业财一体化建设

河南某乳业集团，系农业产业化国家重点龙头企业和中国奶业20强企业之一，在高质量发展策略指引下，致力财务资源优化、降本增效。中国民生银行郑州分行依托民生自研财资管理平台---民生财资云，为客户搭建集“账户+结算+资金监控+资金报表”一体化资金管控平台，同时集成客户财务、OA等内部系统，实现集团资金管控自动化、智能化及资金闭环管理，加快集团业财一体化建设。同时，在财资云系统服务基础上，中国民生银行郑州分行融合行内一键工资代发、票据管理、供应链应收e等场景金融服务，以及总分行科技+产品+企微7*24小时运维团队，为集团提供金融+非金融，线上+线下，结算+融资的全面综合一体化服务，助力企业业财融合。

司库建设是企业数智化转型的切入点，也是银企互为战略共建新生态的起点，中国民生银行郑州分行将持续聚焦数字化和金融产品与服务创新结合，助力企业管理效率和价值创造能力的提升，为实现企业高质量发展注入数智动能。（中国民生银行郑州分行交易银行部 郑伟莉）