河南
农行上蔡支行党店分理处成功堵截一起骗取客户支付进货定金，冒充买家、卖家“连环诈”的骗局，避免客户财产损失，受到当地群众称赞。
7月19日中午13：30分，一名客户急匆匆的来到农行上蔡支行党店分理处，对工作人员说着急进货打款，手机银行转账无法转出，帮忙先把钱转给“厂家”，“厂家”催的急。一听到客户着急转账，大堂经理凭借职业敏感立即警觉起来，一边查看客户递过的账户信息，一边询问客户与对方有无业务往来，是否认识对方。客户回答刚认识，从他那里订了一批货。但是对方提供的是建行卡号，缺少开户行信息。于是让客户打电话询问对方开户行信息，在接听电话期间，客服经理听到对方口音一会外地口音、一会本地口音，便发觉不对劲，并且又提供另外一个账号催促打款。客服经理接过电话询问对方经营、开户及合同情况，对方方支支吾吾，挂断电话，更加怀疑对方身份。然后仔细询问客户需要打款的具体原因。客户说，自己是家具家电经销商。上午一个自称上蔡县“消防队”的人联系他需要购买一批空调和橱柜。但需要的橱柜品牌他这里没有销售，需要从其他厂家进货，于是给他推荐了一个“厂家”，希望他可以尽快进货。为了这单生意，老板也没多想就和“厂家”联系下订单发货。“厂家”说需要交纳定金五万元，而且要在十分钟内打款才能享受优惠条件。听完客户描述，客服经理更加确信这是一个连环套设计诈骗，于是查看了客户、消防员、“厂家”的聊天记录。发现这就是一个冒充买家、卖家来骗取客户支付进货定金的骗局。于是客服经理耐心的对客户进行了劝说，并阻止他不要给这个所谓“厂家”转定金。客户在听了客服经理与“厂家”的电话对话后，也意识到自己贸然打款有问题。支行工作人员一时间报警，并在国家反诈中心APP上对所谓“厂家”提供的账号、卡号进行登记举报，防止让更多的人上当受骗。
“如果不是你们，我这五万块钱就打了水漂，是你们让我避免受骗和财产损失。”事后客户也感到后怕，表达了对工作人员的感谢。支行工作人员给客户普及了上蔡县近期发生的几起新型诈骗案例，希望从中吸取教训。提醒客户如果遇到可疑诈骗电话，不要给陌生人转账，一定要报警处理。
（通讯员：孙林凯 贵玉泽 编辑：刘铁牛 许鹏飞）
本文来源：农行驻马店分行
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