河南
“帮俺用手机转账5000元，保证金一交10万元贷款到手。”大堂经理一听客户说转账缴纳“保证金”，出于职业敏感，判定是客户遇到了电信诈骗。
12月8日，客户李某来到农行上蔡支行杨集分理处，让大堂经理用其手机帮忙转账，缴纳保证金，就可以得到信用贷款10万元。大堂经理一听客户说“汇款、转账、保证金”词汇，职业敏感马上警惕。通过询问，客户称有人加自己为微信好友，表示为方便客户，疫情期间银行简化流程，只需提供流水、银行卡及身份证即可办理贷款，并问客户是否有需求。最近由于疫情缺钱周转，李某便把相关信息发给对方了，半小时后对方表示李某银行卡流水不大，贷款额度仅有1万元，考虑到李某为银行潜在优质客户，加之疫情原因暂时封控不能到家调查，只要提供5000元保证金即可获批10万元，在贷款到期后这5000元可抵扣本金，点击链接填写相关信息转入后贷款资金便可到账使用。李某手机不会操作，今天借解除封控之际来到网点，让大堂经理帮忙缴纳保证金。听到客户的描述，大堂经理已断定这是诈骗，于是便耐心跟客户解释，银行对贷款流程的合规性要求极为严格，不可能在没有调查的情况下直接给客户贷款，并且对符合贷款条件的客户银行既不收费也不交纳保证金。大堂经理通过客户提供的号码打给对方，直接询问对属于哪个银行，政府哪款条文要收取客户保证金，一系列问题对方回答支支吾吾挂断了电话，此时客户也意识到了自己用款心切而被骗，感谢工作人员及时阻止没有资金损失。
大堂经理借此机会，向客户宣讲人民银行刚刚召开的“贯彻落实反电信网络诈骗法”会议精神、近段时间该县发生的几起贷款类诈骗案例。告诫客户，犯罪分子利用疫情实施诈骗花样翻新，个人一定要有防范意识，陌生短信链接不点，索取各类验证码的短信不给，不要轻易给不认识的人转账，始终牢记“天生不会掉馅饼”。有贷款需求到正规银行咨询，遇到诈骗及时报警。
（通讯员：展琼 贵玉泽 编辑：刘铁牛）
本文来源：农行驻马店分行
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