洛阳银保监分局开展“送监管政策进基层”活动

近年来，洛阳银保监分局通过银行业市场乱象整治及“回头看”工作，严厉打击行业乱象行为，不断推动金融稳定发展局面。在日常监管工作中，洛阳银保监分局全面督促辖内银行业金融机构落实案防主体责任，管住人、看住钱、扎牢制度“防火墙”，构建案防工作长效机制，紧盯自身违规多发领域和案防薄弱环节，从流程和系统等根源性方面主动谋划改进措施，在制度中固化，持续提升案防管理水平，不断总结规律性、苗头性问题，深入推进自查与整改，杜绝同质同类问题重复发生；加强客户教育与风险提示，提示客户遵守诚实信用原则，告知客户提供虚假材料、虚构资金用途等行为的危害性和严重性；提升公共责任意识，案发后既要积极挽回损失，还要履行社会责任主动报案，惩戒不法分子，避免其再次作案，防止风险外溢。

为进一步加强银行保险监管机构与公安机关的协作配合，共同预防和打击银行保险领域违法犯罪活动，做好金融风险和处置工作，维护地方经济安全和银行保险市场秩序，洛阳银保监分局团委组织青年党员到洛阳市公安局涧西分局经侦大队开展“送监管政策进基层”活动，推进建立并强化协作配合工作机制。

会上，洛阳银保监分局青年先就银行贷款监管调查相关问题进行了经验分享，从调查原则、依据、制度三个角度分析流动资金贷款、银行承兑汇票、个人贷款的常见违法违规问题，并着重介绍了银行贷款业务监管调查中涉嫌刑事犯罪的问题。针对公安部门同志提出的“违法放贷罪、骗取贷款罪”认定标准等问题进行了交流和解答，最后双方围绕如何开展“预防和打击银行保险领域违法犯罪”各项工作，在线索移交、案情通报、案件协查、案件数据共享、调研培训等方面各抒已见，充分发挥各自职能作用，相互提供支持帮助，探索建立多方位、多层次的执法合作机制。

这次活动为洛阳银保监分局与地方公安部门进一步形成线索移送和案情通报、案件协查配合、案件数据共享和联合调研培训机制提供了良好的基础。会后，双方表示积极组织开展联合调研，共同探讨案件办理对策；另外，定期交流培训机制的建立也可以及时通报新出台的监管政策、工作举措和银行业案件情况及风险形势，交流经验做法，有助于强化各相关部门业务技能培训，共同提升业务能力水平。

随着法律及监管制度的进一步完善、多部门联合机制的建立，依法惩治非法放贷犯罪活动力度不断加大，有助于切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，有效防范因非法放贷诱发的违法犯罪活动，保护人民群众合法权益，进一步净化金融市场环境。

（杨幸飞 陈奕男）