近年来,电信诈骗犯罪手段层出不穷,花样翻新,河南驻马店西平农商银行扎牢防骗篱笆,擦亮识骗慧眼,时刻绷紧防范电信网络诈骗的弦,帮助广大客户“守好钱袋子,护好幸福家”,全力做好社会公众的“金融守门人”。
巧堵涉嫌人
2021年12月16日上午,客户刘某到西平农商银行东关支行办理个人银行结算账户销户业务。主管会计在进行账户排查与信息核实时,发现该客户疑似诈骗涉案人员。经与县行再次核实确认后,她为稳住涉嫌人,急中生智,一边让工作人员以填写资料、系统需要授权等待为由,借机与客户沟通稳住客户;一边在涉嫌人不注意的情况下,拨打了西平县公安局的反诈中心报警电话,向民警提供了涉嫌客户的基本信息及银行卡号。西平县公安局反诈中心工作人员接到报案后迅速出警,约10分钟赶到该网点,将该嫌疑客户刘某带走。县公安局对网点工作人员慧眼识诈骗、遇事不乱和随机应变的表现给予充分认可。
拦截电信诈骗
2021年11月底,西平农商银行解放路分理处的厅堂主管接到客户电话,问能不能往银行卡上转入1.5万元,给一个入账证明,急需发给他人。厅堂主管询问后得知,客户在网上贷了一笔款,需按要求上传身份证正反面照片和银行卡号,还要证明自己的存钱金额。出于职业敏感,厅堂主管意识到有可能是电信诈骗,立刻提醒客户保持冷静,并告知来网点详细说明一下情况。
客户向厅堂主管展示了手机内容,显示归属地为香港的虚拟号码和客户通话两分多钟,介绍可以发放1万元到10万元额度的贷款。随后添加客户支付宝好友开始聊天,指导客户下载某APP。注册成功后,让客户上传资料说是已获得3.5万元额度的贷款,客户查看APP也显示相应额度。随后客户在APP提钱不成功,线上联系时,对方以账号户名不符为由,让客户缴纳50%“制卡金”,提供身份证正反面照片、银行卡照片等解除骗贷风险。这些场景和银行宣传的防电信诈骗手册内容如出一辙。
通过银行员工的耐心讲解,客户恍然大悟,确信遇到了网贷诈骗。客户立马删除了该联系人及APP,避免了1.5万元的资金损失。客户对西平农商银行的善意提醒和帮助表示感谢。
据悉,西平农商银行全力维护客户合法资金安全,在源头上坚决执行“断卡”行动,清除可疑账户,切断诈骗分子的获利渠道,有效防范诈骗行为的产生;在日常生活中,持续开展公众宣传教育活动,让广大客户学会如何快速识别和应对电信诈骗,切实履行好农商银行的社会责任。
(通讯员:郭瑞 朱建伟 编辑:刘铁牛 许鹏飞)