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反诈拒赌,建设银行全力以赴守护客户资金安全

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电信网络诈骗是当前发案高、损失大、群众反响强烈的犯罪行为,典型的作案手法包括网络贷款、刷单、虚假购物、“杀猪盘”等。诈骗分子利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理,诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动。此外,跨境赌博也是违法犯罪行为,幕后都是人为操控的骗局,不仅会让参赌人员倾家荡产,还会造成资金外流,影响国民经济发展。

为守护客户资金安全,建设银行积极参与打击电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理工作,建立集事前防范、事中监控、事后处置三位一体的全流程安全与风险管控体系,创新开展包括涉赌涉诈风险识别、渠道安全监测等全面风险防控服务,7×24小时对全量支付交易进行风险监控。

为应对复杂多变的涉赌涉诈风险形势,建行强化大数据、知识图谱、机器学习等新一代金融科技在风控领域的探索应用,依托高精度模型率先实现对涉赌涉诈可疑交易的事中拦截,避免客户资金损失。根据法律法规要求,在系统无法直接判定风险状况时,会辅以人工核查,进一步提升客户支付结算的安全性。

2021年7月,喻女士接到一个自称是海关工作人员打来的电话。对方声称,在海关复查出入境人员证件的过程中,发现喻女士的护照与一起洗钱案件相关联,需要她抓紧时间前往上海协助办案。

喻女士询问有无其它解决方式,对方随即同意她通过网络配合“办案”。喻女士马上收到“上海海关”发来的短信,让她登录到某网站,注册并填写相关信息。

喻女士不假思索地填写了自己的银行卡号、密码、短信验证码等。填完信息几分钟后,喻女士接到建设银行后台来电,告知其手机银行已经被诈骗分子绑定登录,刚刚提交了一笔29999元的交易。

所幸,这笔交易及时被建行风控系统拦截。经过工作人员还原骗子作案手法,喻女士恍然大悟,对此表达了真诚感谢。

在大力开展反赌反诈的同时,建行持续优化账户服务,以金融活水便民惠民。依托大数据创新推出账户“线上+线下”服务新模式,打造“账易行”品牌,及时推出非接触式的开户意愿双录服务,有力支持疫情防控和复工复产。

目前,建行客户还可以从“建行惠懂你”APP、个人和单位手机银行、互联网站、网上银行、微信银行等建设银行电子渠道和部分地方政府电子化平台办理对公账户的预约业务,在近4000个网点办理工商登记。

建行也率先在全国范围内推出凭电子营业执照办理的企业银行账户服务,打造网点“金牌”账户服务,开辟小微企业开户绿色通道,完善个人简易账户开户机制。开发智能化工具,提高柜面操作和后台审批效率,压缩客户等候时间。

反赌反诈工作离不开每个人的理解和支持。近年来,非法买卖账户行为猖獗,为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪推波助澜。

出售、出租、出借账户的开户人不仅泄漏自己的隐私信息,面临5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得新开户等金融惩戒,而且还存在被犯罪行为牵连追责的风险,严重时甚至可能触犯刑法,视情节构成“帮助信息网络犯罪活动罪”“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪”“诈骗罪、开设赌场罪共同犯罪”等。要妥善保管本人的身份证、手机卡、银行卡、U盾等重要物品,一旦丢失请及时办理挂失,避免被不法分子利用。

建设银行在此提醒广大民众,在日常生活和工作中,请做好隐私保护,提升防范意识,抵制不良诱惑,避免落入赌诈陷阱。如果发现被骗,应及时办理账户挂失、电子渠道密码修改等,防止损失扩大。同时,应尽可能保存和记录与不法分子交流的信息记录,包括对方的银行账号、通讯号码、电子邮件、社交软件号码等,以及犯罪分子的口音、语言特征和被骗经过,及时向公安机关报案,积极配合公安机关进行侦查破案和资金追缴。

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