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郑州银行高质量发展三步走:摒弃规模发展思路 建设商贸物流银行 精细化管理资产负债表

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投实消息:净利润24.74亿元,同比增长4.54%,总资产4797.53亿元,较年初增长2.9%,郑州银行交出2019年上半年成绩单,也是A股、H股上市城商行中首份半年度业绩快报!

根据郑州银行2019年半年度业绩快报,截至2019年6月末,发放贷款及垫款本金总额1775.57亿元。

从增速看,郑州银行上半年发放贷款及垫款总额的增速达到11.27%,半年度贷款增速创2015年以来新高,占总资产比重达到37.01%。

而从贷款质量看,2019年上半年郑州银行不良贷款率为2.39%,较年初下降0.08个百分点。

金融供给侧结构性改革深入推进,倒逼中小银行重塑发展模式,以高质量发展应对业务增长和资产质量双重压力。

郑州银行摒弃以规模为中心的发展思路,提出“三稳、一提、一控、一降”,作为全年经营指导思想,更加明确了高质量发展方向。“三稳”即稳利润增长、稳不良贷款率、稳特色业务;“一提”即提高资产收益率;“一控”即控制负债成本;“一降”即降低资本消耗。

2019年上半年,郑州银行向内用功,集全行之力开展商贸物流银行建设,搭建的“五朵云”平台全部上线,同时不断优化资产负债结构,成功发行20亿元AAA级绿色金融债券,研究资本补充方案,充实资本金,精细管理资产负债表

“五朵云”平台全部上线

郑州银行把商贸物流银行建设作为三大特色定位之一,以商贸物流领域的信息流、资金流、物流为核心关注点,上线“五朵云平台“,打造商贸物流银行建设的核心技术。

其中:“云交易”为专业的支付结算、现金管理服务平台,集国内外、本外币支付结算、结售汇等功能于一体;“云融资”为在线供应链融资平台,依托核心企业拓展其全国上下游客户的融资业务;“云物流”为物流行业综合服务平台,为货主和承运商提供比价、下单、货物跟踪、费用结算等服务;“云商”为交易撮合、电商服务类集成平台,实现资金结算和基于大数据的信用贷款支持;“云服务”为中小微企业的免费增值服务平台,提供财务和业务管理类增值服务。

商贸物流银行联盟持续扩容

2018年4月1日,郑州银行发起成立商贸物流银行联盟,平安银行、江苏银行、徽商银行、兰州银行、青岛银行、富滇银行等14家金融机构,中民投、京东物流、北大方正、青岛海尔等15家龙头企业共同参与。以“五朵云”平台为基础,该联盟通过开放API,实现联盟成员间的深层合作。

下一步,郑州银行还将继续扩大与相关领域核心企业的合作,吸收全国知名城商行、农商行、信托公司、基金公司、券商等金融机构,以及全国知名电商企业、物流企业、上市公司加入联盟,持续扩大成员数量和综合影响力。

力争到2020年,推动联盟业务量在全国占到一定份额,提升所有成员单位的整体竞争力。

精细化管理资产负债表 补充资本进行时

稳金融首先要自己稳,第一要有充足的资本金,可以消化包袱、承担风险,第二资产负债结构要健康。

3月6日,郑州银行发布公告,公司第六届董事会2019年第二次临时会议审议通过了《关于设立资产负债管理部的议案》。

3月28日,郑州银行发布《第六届董事会第四次会议决议公告》,会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司发行资本补充债券的议案》。债券品种为无固定期限资本债券或二级资本债券, 发行规模不超过 100 亿元人民币或等值外币。基础期限不少于 5 年期。会议还审议通过了《关于提请董事会授权相关人士研究制订 A 股股票发行方案的议案》。

此外,6月4日,郑州银行完成发行2019 年第一期绿色金融债券,发行规模20亿元,票面利率3.7%,债券期限为3年,主体评级与债券评级均为AAA。

根据公告,本期债券募集资金用于满足郑州银行资产负债配置需要,充实资金来源,优化负债期限结构,全部用于污染防治、清洁交通、节能、生态保护和适应气候变化四类绿色产业项目。

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